صناديق الاستثمار المشتركة من سبيربانك. استعراض حول صناديق الاستثمار سبيربانك

إذا حان الوقت للتفكير في أين تستثمر المتراكمة أو المكتسبة أي مبلغ من المال، وكلمة "الاستثمار" لا يقول أي شيء عن أي شيء، ثم لديك سبب لنفرح. من أجل الحصول على الدخل السلبي، ليست هناك حاجة لدراسة العلوم المالية لفترة طويلة، وتذكر المصطلحات المعقدة، وفهم الرسوم البيانية ومخططات، وتحليل سقوط السوق، واكتساب الخبرة، ومعرفة تعقيدات اللعب في سوق الأوراق المالية. لا إعادة اختراع العجلة، منذ فترة طويلة كان يعتقد.

ما هي وحدة سبيربنك؟

الصناديق المشتركة هي مجمع يقوم على إدارة الثقة للموارد (الممتلكات) من الأموال من قبل شركات الإدارة. وتتمثل مهامها الرئيسية في زيادة قيمة وحداتها. وتشكل صناديق الاستثمار العامة على أساس أموال المستثمرين من القطاع الخاص. الغرض الرئيسي من صناديق الاستثمار هو الحصول على الأرباح من الأصول التي هي الأوراق المالية: السندات والأسهم، الخ.

يمكن للمستثمر في مؤسسة التمويل الدولية أن يكون أي فرد يحصل على أسهم - أوراق مالية تؤكد حق المالك في جزء من ممتلكات الصندوق. وفي الوقت نفسه، وبغض النظر عن عددهم، يتمتع كل مستثمر بنفس القدر من الحقوق. يتم توزيع األرباح من األصول على المساهمين بما يتناسب مع عدد الوحدات.

سبيربنك. إدارة الأصول

صناديق الاستثمار المشترك هي الخيار الأفضل لاستثمار الأموال الحرة مع مهلة محدودة وكمية صغيرة من المعرفة. ولكن، يبدو، وسيلة بسيطة للخروج من الاستثمار يضع لنفسه المهام التالية، وهي: اختيار شركة أو بنك التي سوف تعمل مع أموال شخص آخر. وكقاعدة عامة، أولا وقبل كل شيء، أكبر اللاعبين في القطاع المالي يتبادر إلى الذهن. و سبيربنك في هذا الخط، بطبيعة الحال، يأخذ مكانة رائدة.

حتى عام 2012، تم تسمية شركة إدارة هذا البنك باسم "حوار الترويكا". اليوم، سبيربانك يدعو ذريتها الأكثر تحديدا - "سبيربانك إدارة الأصول". لا يتغير جوهر المهام من هذا. وتقدم للعملاء قائمة كبيرة إلى حد ما من الأموال للاستثمار. وتمثل صناديق سبيربانك المشتركة في جميع قطاعات الاقتصاد الروسي. وفي الوقت نفسه، فإن قيمة الوحدة هي في البداية 15،000 روبل. رسوم إضافية أقل بكثير - من 1،5 ألف روبل.

حتى مع الأخذ في الاعتبار أن تجربة العمل مع عدد كبير من صناديق الاستثمار المشتركة من المديرين ذوي الخبرة العالية أكثر من 10 سنوات، فمن الضروري أن نعرف كل من الجوانب السلبية والإيجابية لاستثمار الأموال في صناديق الاستثمار المشترك ولها على الأقل الحد الأدنى من الأفكار حول كيفية اختيار صندوق.

محفظة الاستثمارات

وبحلول عام 2014، تقدم سبيربنك أسيت ماناجيمنت للمساهمين المحتملين خيارا من 23 صندوقا استثماريا مشتركا. كل واحد منهم لديه الجانبين جذابة ومثيرة للقلق. لذلك، على سبيل المثال، إيف من سندات سبيربانك "إيليا موروميتس" تقدم للمساهمين المحتملين قيمة وحدة عالية إلى حد ما، والتوزيع المتوازن للأموال للاستثمار في العديد من قطاعات الاقتصاد والمخاطر المنخفضة.

لمحبي "الساخنة" دائما هناك اقتراح. ومن أكثر الصناديق ربحية هو "صندوق السندات المحفوف بالمخاطر". في وقت تأسيسها، كانت تكلفة الوحدة 1،700 روبل. وبحلول أيار / مايو 2014، نما إلى 2.5 ألف روبل. ولكن الربحية بالمقارنة مع الصناديق الأخرى مدهشة ببساطة: 29.4٪ لمدة 36 شهرا، للفترة الأخيرة من يناير إلى مايو 2014 - ما يقرب من 3٪. وهذا على الرغم من حقيقة أن غالبية صناديق الاستثمار المشترك لمدة 5 أشهر ليس فقط لم زيادة قيمة الأسهم، ولكن خفضت إلى ناقص. ما هو سر نجاح هذا الصندوق؟

مكونات الحافظة

تقوم شركة الإدارة بتوزيع الأموال على الأوراق المالية لمختلف الجهات المصدرة. للتأكد من أن القارئ ليس الخلط تماما من حيث، فإننا سوف نتعامل مع هذا عن طريق مثال واحد من الأموال - بيف دوبرينيا نيكيتش. "سبيربانك إدارة الأصول" أسس هذا المجمع في يونيو 1997. المصدرون لدوبرينيا نيكيتش هي الشركات الروسية ذات السيولة العالية وإمكانات النمو، وهي تلك العاملة في المجالات التالية:

- النفط والغاز؛

- الاتصالات؛

- الشؤون المالية؛

- قطاع المستهلكين؛

- الإعلام وتكنولوجيا المعلومات؛

- الصناعة الكيميائية؛

- العقارات؛

- النقل.

ويمكن تسمية جميع أسهم المصدرين بعنصر من عناصر محفظة الاستثمارات. ولكن هذا ليس تعريف دقيق. شراء وحدة صندوق مع مخاطر صغيرة، والمستثمر المبتدئ يجب أن نتذكر أن عائدها منخفض نوعا ما. ولهذا السبب ينصح المساهمون الأكثر خبرة "بعدم وضع البيض في سلة واحدة". سوف يكون الخيار الأمثل للاستثمار في اثنين على الأقل من صناديق مختلفة: صندوق الاستثمار المتبادل مع مخاطر عالية والربحية وصناديق الاستثمار المشتركة مع مخاطر منخفضة وربحية مستقرة. ويكون توزيع رأس المال هذا، كقاعدة عامة، أكثر فعالية.

الربحية

يتم اختيار الشركة لتقييم فعالية الإدارة. وهي مقارنة بالربحية المحققة والمحتملة. ولكن العميل في المستقبل بالتأكيد لن تجد معلومات حول هذا الموضوع. ال ميكن اإلعالن رسميا عن الربحية احملتملة لصناديق االستثمار املشترك من قبل شركة اإلدارة. إن الإنجازات السابقة هي وحدها التي يمكن أن تكون مؤشرا للفعالية.

استعراض وتقييم الأموال

إذا، بالنسبة للمستثمرين، ومع ذلك اختار المستثمر صناديق سبيربانك المتبادلة، فإن ردود الفعل من المساهمين ذوي الخبرة على شبكة الإنترنت حول ربحيتهم ستكون الخطوة الأولى لصورة واضحة لعمل الشركة الإدارية. ولا يكشف التواصل في المحافل، كقاعدة عامة، عن أي أرقام ونسب مئوية، لا يحمل تحليلا كاملا، ولكنه مفيد من وجهة نظر التطبيق العملي لاختيار محفظة استثمارية.

تقييم الأموال في مرحلة تحديد أي منها يستحق الاستثمار، لا يزال يتعين القيام به من تلقاء نفسها. وهذه المهمة ليست معقدة للغاية. على الموقع الرسمي ل سبيربنك، يتم تقديم تقرير عن عمل شركة الإدارة في شكل جداول. أنها تحتوي على معلومات كاملة: أسماء الأموال، وقيمة الوحدة في كل واحد منهم، والعائد لمدة 36 و 24 و 12 شهرا من العمل، وكذلك عن الفترة الماضية من العام الحالي.

سيفس من سبيربنك من روسيا - مزايا اختيار

1. أكبر زائد هو أن الجميع تقريبا يمكن الانضمام إلى الصندوق دون وجود معرفة خاصة. ولا يتطلب الصندوق المشترك من المستثمر أن يفهم جميع التفاصيل الدقيقة للعملية، والاهتمام المستمر والرصد لنمو رأس المال. هذا هو تماما من مسؤولية شركة الإدارة.
2. والثاني زائد هو نتيجة لأول: توفير الوقت الشخصي للعميل. موثوقية البنك مكلفة. ليست هناك حاجة لقضاء بعض الوقت على السيطرة المستمرة على مسار السقوط السوق وشكا من ذلك، للمشاركة مباشرة في هذه العملية وهلم جرا. وبمجرد أن يشتري بنك الادخار حصة في الصندوق المشترك، يبدأ المديرون المهنيون في التعامل مع أوراقه المالية.
3. المبلغ المتاح من الدفعة الأولى. 15 ألف روبل - رأس مال ابتدائي صغير لبدء الأنشطة الاستثمارية.
4. تصميم غير معقدة. للانضمام إلى صناديق الاستثمار الخاصة من سبيربنك، يكفي أن يكون لديك سوى المبلغ اللازم من المال وجواز السفر. يجب على العميل من شركة إدارة كتابة طلب لشراء وحدة. وهذا كل شيء. لبيع حصة من السهل كما شراء، وهذا هو، بل هو أيضا يكفي لكتابة تطبيق في مكتب شركة الإدارة.
5. السيولة للوحدات. و سيفس من سبيربنك من روسيا متنوعة جدا في خصائصها. هناك أموال ذات ربحية عالية ومخاطر عالية، بل على العكس من ذلك، مع الحد الأدنى من المخاطر، ودخل مستقر، ولكن سيولة عالية. وتفترض هذه الصناديق الاستثمارية بيع وحدة بسرعة، بأقل قدر من الوقت ولا تكاد تفقد قيمتها.
6. الضرائب. وهي تخضع فقط لعائد صناديق الاستثمار المشترك من سبيربانك. لتكون أكثر تحديدا، فإن صافي الربح. يتم خصم الضرائب تلقائيا، بمعدل 13٪. وبطبيعة الحال، ليست هناك حاجة إلى تقديم إعلان مستقل إلى مفتشية الضرائب.
7. تنويع الاستثمارات. ولتقليل المخاطر المحتملة، توزع أموال المساهمين على شراء السندات والأسهم في مختلف قطاعات الاقتصاد الروسي. ويتيح ذلك للمحفظة الاستثمارية أن تصبح أكثر مرونة إزاء إخفاقات السوق.
8. أمن الاستثمارات تحت سيطرة الدولة. يتم تقليل مخاطر الخسائر المالية التي لا يمكن استردادها إلى أدنى حد، حيث أن الأموال المودعة من المساهمين لا يتم تخزينها في حسابات شركة الإدارة. وتحول الأموال إلى إيداع خاص. وتجري الرقابة عليها من قبل هيئات الدولة.

ناقص الاستثمار في الصناديق الاستثمارية

1. لا ضمانات. ولا یوجد صندوق استثماري واحد لا یعطي الثقة بأن المسھم سیحقق ربحا في ھذه الفترة أو تلك الفترة. كل شيء يعتمد على سلوك السوق ومدى الخبرة والمؤهلين التجار الصندوق هم. المخاطر موجودة دائما.
2. المبالغة في تقدير قيمة الوحدة. ويتم ذلك لجذب مستثمرين جدد. آلية المبالغة هو بسيط جدا. قبل الفترة المشمولة بالتقریر، تشتري شرکة الإدارة أسھم الشرکات الموجودة بالفعل في المحفظة، مما یزید قیمتھا. وبطبيعة الحال، ارتفاع الأسعار والحصة. وبعد الفترة المشمولة بالتقرير، يتم استبعاد الأسهم غير الضرورية. تسقط قيمة الوحدة.

المجموع الكلي

لبدء النشاط الاستثماري هو الأكثر عملية، واستثمار الأموال في صناديق الاستثمار المشترك من سبيربانك. يتم تأكيد الربحية، وردود الفعل، والحد الأقصى من المعلومات المفتوحة، وتقارير الوصول إليها.