تنظيم النقدي للاقتصاد

السوق الحديث يحتاج الرقابة النقدية من قبل المنظمين الخارجية. ويرجع ذلك إلى احتياجات تطوير نظام السوق هذا، لأنه في حد ذاته يتجاوز حل العديد من المشاكل الاجتماعية والاقتصادية. مفهوم "اليد الخفية للسوق"، التي تنص على أن هذا الأخير يجب، من دون مساعدة أي شخص للتعامل مع كل التحديات، قد فشلت في العديد من البلدان. وروسيا يتذكر جيدا "العلاج بالصدمة" عقد التسعينات من القرن الماضي. إدراك أن السوق نفسها لا يمكن أن توجد، فوات الاوان. تنظيم النقدي للاقتصاد - واحدة من أدوات الرقابة الخارجية من نظام السوق. وفقا لكثير من الاقتصاديين، أهم أداة. في هذه المادة ونحن نلقي نظرة فاحصة السياسة النقدية وأهدافها، وأدوات، وأنواع. دعونا نبدأ مع تعريف القاعدة.

فكرة

تنظيم النقدي للاقتصاد - عبارة عن مجموعة من الأنشطة التي يقوم بها البنك المركزي (CB)، تهدف إلى تغيير معالم النقود.

وهذا يعني أن البنك المركزي يؤثر على المعروض من النقود في الاقتصاد. وهذا الإجراء يؤثر على ديناميات دوران المال. أقل بقليل لدينا نظرة فاحصة على أساليب الرقابة النقدية.

أهداف

على مستوى الاقتصاد الكلي الأهداف التنظيمية التالية تبرز:

1. تهيئة الظروف للنمو الاقتصادي.
2. الحفاظ على استقرار الأسعار.
3. ضمان استقرار أسعار الفائدة في سوق المال المحلي، وأسعار الصرف.
4. تحقيق الحد الأقصى من فرص العمل.

والهدف الرئيسي من النقدية - للحفاظ على استقرار الأسعار. ويستمد كل شيء آخر منها. الاقتصاد الروسي تحت استقرار الأسعار يعتمد على تخفيض ثابت من التضخم. أنه يؤثر على مناخ الاستثمار في البلاد، وتعزيز النمو الاقتصادي على المدى الطويل.

مفهوم التضخم

التضخم - انخفاض في القوة الشرائية للعملة بسبب انخفاض قيمة لها. على سبيل المثال، ثابتة التضخم السنوي بنسبة 10٪. ويستنتج من ذلك أن ل 1000 روبل اليوم يمكنك شراء نفس الكمية من السلع مثل في عام 1100 في السنة.

الرقابة النقدية للبنك المركزي تهدف في المقام الأول إلى خفض معدل التضخم. فإنه ليس من المستغرب أن البنوك الروسية إقراض القروض باهظة الثمن. ويرجع ذلك إلى ارتفاع معدلات التضخم هذا. كما أنه ليس من الممكن التركيز في أيديهم مبالغ كبيرة، كما هو الحال مع كل يوم يمر سوف العاصمة "أكل" القوانين الخفية للسوق.

محدودية قدرة البنك المركزي

لا توجد وظائف التشريعية البنك المركزي، لذلك مهمته هي مجرد للتخفيف من تقلبات السوق في قطاعات الفردية السوق المالية.

وعلى الرغم من القيود، يجوز للبنك المركزي إجراء الرقابة النقدية، والذي يهدف إلى:

1. تعزيز أداء المشاركين في التداول النقدي.
2. حماية مصالح رصيد المشاركين في السوق.
3. الابتعاد عن زيادة مصطنعة تكاليفها.
4. تهيئة الظروف للاستثمار.
5. تطوير بيئة تنافسية في السوق.
6. لتوسيع السوق من الخدمات المصرفية وتحسين جودتها.

دور الاقتصاد الكلي هائلة النقدية للككل ولكل مواطن ومواطنة على وجه الخصوص. اليوم ونحن نشهد وضعا حيث يتم تخفيض التضخم. وأدى ذلك إلى انخفاض في أسعار الفائدة على الودائع المصرفية، والتي هي الآن نادرا ما يتجاوز 8٪ سنويا. ومع ذلك، في نفس الوقت، والمنظمين الاقتصادية تقلل بشكل مصطنع التوازن الحقيقي للمشاركين في السوق من خلال وسائل أخرى، وذلك من خلال تخفيض قيمة العملة. أي خفض مصطنع لقيمة الروبل يؤدي إلى نقص في القوة الشرائية في الأسواق العالمية. وبالنظر إلى أن بلدنا لديه كل واردات السلع النهائية، ونحن نشهد ارتفاعا كبيرا في الأسعار. وبالتالي فإنه من الواضح أن الرقابة النقدية في روسيا لديها ميزة معينة خاصة بها على النقيض من بلدان أخرى. ولذلك، فإننا لا نستطيع أن نقول أن هناك الاستراتيجية الصحيحة وصفات عالمية لكل بلد. طرق فعالة لبلد ما قد يؤدي إلى انهيار مالي كامل من جهة أخرى.

الأجسام

وتهدف الرقابة النقدية في المواقع التالية:

1. معدل دوران المال.
2. حجم القروض.
3. سعر العملة الوطنية.
4. العرض والطلب على العملة الوطنية.
5. عرض النقود في الاقتصاد.
6. معاملات المضاعف النقدي.

الرقابة النقدية كل من هذه المعلمات لديها إطار زمني. يتم تعيين أنها على مستويات مختلفة من الحكومة. ولذلك فمن المستحيل أن أقول أن تنظيم النظام النقدي يقال لا تعتمد على الدولة فقط وذلك لسبب بسيط هو أنه البنك المركزي، الذي لا يطيع سلطات الدولة، وإجراء التنظيم الذاتي. هو من اتخاذ إجراءات متضافرة من الدولة والبنك المركزي يعتمد على فعالية الإجراءات الأخيرة.

تقنية

آلية regulirirovaniya النقدية ما يلي:

• التنبؤ.
• تخطيط
• أساليب وأدوات الآثار.

دوافع الاحتياجات المال

تنظيم السياسة النقدية يعتمد على دوافع الطلب على النقود.

النوع الأول - دافع المعاملات. ويوفر العملية الاقتصادية الحالية من المشاركين في السوق. لمتوسط المعاملات الشخص الدافع يعني المخزون من المال على المصاريف الشهرية حتى دفع المقبل: الغذاء، والمرافق، والدفع بواسطة الهاتف النقال وغيرها.

وبالنسبة للشركات الدافع للمعاملات هو المال، والتي تهدف إلى الحفاظ على الأعمال الجارية (المدفوعات للموردين، ودفع الإيجار، وما إلى ذلك).

للدولة، بل هو المخزون الصرف التي تسمح لك لتقديم تقديرات في الأسواق الأجنبية.

النوع الثاني - الدافع وقائي. انها تسمح المشاركين في السوق لخلق احتياطي. بالنسبة للمواطنين العاديين هذا التأجيل ليوم ممطر، والمساهمات في إيداع من أجل الحفاظ على الموارد وغيرها. الشركات والحكومة إنشاء احتياطي والاستقرار الأموال.

النوع الثالث - دافع المضاربة. المال الحديث في حد ذاته ليس مصدر مخزن للقيمة. لذلك، وهي جزء من الأموال المستخدمة لشراء الأصول غير الملموسة (المالية)، ودخل في شكل فوائد مختلفة. لتلك التي ينبغي أن تشمل السندات والأسهم والأدوات المالية الصناعية.

العرض والطلب على النقود

العرض والطلب على المال هي الأكثر صعوبة في التنبؤ القيم. فمن المستحيل التنبؤ عامل السلوكية في المستقبل، لأنه لا يعتمد فقط على عوامل الاقتصاد الكلي، ولكن أيضا على تطوير الاقتصاد العالمي. على سبيل المثال، ووضع عملة معماة والتجارة الإلكترونية يؤدي إلى انخفاض في الطلب على العملة الوطنية. الزيادة في الطلب على النقود يعتمد على العوامل التالية:

1. الحد من التضخم وتوقعات التضخم.
2. زيادة الثقة في النظام المصرفي.
3. نمو الاقتصاد.

يمكن للمرء أن أسوق مثالا جيدا لروسيا النقدية بعد أزمة 2008: تبنت الدولة قانونا بموجبه إلزامية ضمان جميع الودائع المصرفية حتى مبلغ معين. وأنت لا يمكن أن يكون خائفا من أن البنك سوف تفلس، والحكومة من خلال شركات التأمين سوف تسدد الخسارة. وأدى ذلك إلى حقيقة أن السكان قد زاد الثقة في النظام المصرفي.

الطلب على النقود - وهو مؤشر رئيسي. أساليب وأدوات الرقابة النقدية فعالة تعتمد على الطلب القوي على المال. وينبغي أيضا أن يوضع في الاعتبار أن الرغبة في الحصول على المال وإمكانية الحصول عليها ليست هي نفسها. هنا نواجه مصطلح مثل السيولة - النقد والمال غير النقدية في الحسابات المصرفية. يتم تعريف الطلب على النقود باعتبارها حصة متناسبة من السيولة.

سرعة من المال

تنظيم السياسة النقدية للاقتصاد يعتمد على مؤشرات مثل سرعة من المال. نمو ودائع طويلة الأجل للبنوك تساهم في الحد من سرعة المال، والعكس بالعكس، وتوفير في الاقتصاد من كمية كبيرة من النقود يزيد من سرعة من المال.

المعروض النقدي

هيئة سوق المال يجب حساب بشكل صحيح مستوى التشبع من المال في الاقتصاد. ما إذا كان قادرا على الاستخدام الفعال للزيادة في المعروض من النقود؟ ما هي التضخم وتوقعات التضخم ومستويات المخاطر في الاقتصاد؟ إجابات دقيقة على هذه الأسئلة تؤثر على سلوك السيطرة. يمكن للمرء أن نذكر مثالا على بداية العامين الألف في روسيا. التدفق الهائل من المال في البلاد المرتبطة الأرباح الفائقة من بيع النفط والغاز، كان له أثر سلبي على الاقتصاد ككل. وقالت إنها لا يمكن "هضم" كل من المعروض من النقود دون المساومة على الإنتاج. تسارع التضخم إلى 10-12٪ سنويا. وفي هذا الصدد، كان هناك ارتفاع كبير في تكلفة الائتمان. تضررت بشدة تلك القطاعات من الاقتصاد التي لم تكن ذات الصلة لقطاع النفط والغاز: الزراعة، والنقل، والنقل، والقطاع العام. وكانت الاستثمارات في هذه القطاعات لا تذكر بالمقارنة مع الاستثمارات في مجالات أخرى. أيضا، كان هناك خلل في الدخل من المواطنين العاديين. على سبيل المثال، كان متوسط الراتب لدفع المعلم حول 6-7000. روبل في الشهر، وبارع في مواقع البناء لكسب بضعة آلاف روبل في اليوم. واليوم نرى أن الخلل في هذه الصناعة ليست ملحوظة جدا، ولكن الآن لدينا مشاكل مختلفة تماما في الاقتصاد.

يتم تحديد العرض المال عن طريق:

1. القاعدة النقدية (الأصول) للبنك المركزي. وتشمل هذه القروض إلى البنوك والأوراق المالية - عادة السندات سندات الخزانة من الاقتصادات الرائدة في العالم - احتياطيات النقد الأجنبي.
2. أسعار الفائدة في السوق النقدية المحلية. ويسمى أيضا على سعر الفائدة الرئيسي. أن سعر الفائدة الذي يقدم البنك المركزي قروض للبنوك التجارية. وبطبيعة الحال، فهو أدنى من معدل الفائدة الذي أحدث القروض قضية للأفراد والكيانات الاقتصادية، لأنه يتراكب الدخل المستقبلي للبنك ونسبة المخاطر والعوائد. على سبيل المثال، إذا سعر الفائدة الرئيسي لإعادة التمويل هو 7٪، ونسبة القروض المصرفية للشخص الطبيعي لا يمكن أن يكون أقل من ذلك، منذ خسارة لا أحد لا تقرض. يتم تشكيل سعر الفائدة على المدى القصير في السوق على أساس نسبة احتياطيات النظام المصرفي لودائعه. اليوم ونحن نشهد حالة مثيرة للاهتمام التي كان من المستحيل أن نتصور في التاريخ الحديث لبلادنا، وضع الناس في ودائع البنوك مبالغ ضخمة من المال، والتي، المؤمن وعلاوة على ذلك، وكلها تقريبا. وفي هذا الصدد، المنظمين الماليين تضغط المال من المواطنين البنوك وتهيئة الظروف لانخفاض الفائدة على الودائع.
3. إنشاء احتياطي دائم.

النظام المصرفي هو العامل الأكثر أهمية في التأثير على عرض النقود

التأثير الأكبر على المعروض من النقود لديها نظام المصرفي. قائمة أساليب وأدوات الرقابة النقدية:

1. خفض أو زيادة قضية المال.
2. خلق قيمة التداول النقدي المستدام.
3. المعاملات في السوق المالية لتنظيم تداول النقود.

أساليب الرقابة النقدية في البلدان المتقدمة اقتصاديا وتطوير مختلف جذريا.

البنك المركزي - لاعبا رئيسيا في التنظيم. للقيام بذلك، وقال انه يستخدم الأدوات التالية من تنظيم السياسة النقدية:

1. قضية النقدية.
2. إعادة التمويل من البنوك، ويصبح أي. E. البنك المركزي "بنك البنوك" ويعطي القروض في البنوك التجارية تحديد معدلاتها نفسها. perekreditovyvatsya الزوار هذه الأموال في السوق المحلية بأسعار فائدة أعلى.
3. عمليات السوق المفتوحة على شراء وبيع الأوراق المالية والعملات للدفع في الساحة الدولية.

بسبب العمليات المذكورة أعلاه وشكلت آلية واحدة للتنظيم النقدي.

لذا، فإن الدور الأهم في الاقتصاد الكلي البنك المركزي للبلد. تفاصيل عن الموضوع الاقتصادي احقا في هذه المقالة.

وضع CBR

النظام الروسي المصرفي والبنك المركزي - البنك الرئيسي للبلاد. وهو على رأس النظام المالي بأكمله ويهدف إلى ضبط معدل لجميع البنوك الأخرى وفقا للاستراتيجية الاقتصادية العامة. ويرجع ذلك إلى إعادة التمويل والرقابة هذا. وبما أن وظيفة الأخيرة من البنك المركزي لديه الحق في تعليق أنشطة جميع المنظمات الائتمان، وإلغاء الترخيص لها. في السنوات الأخيرة، ولقد التقطت قائمة طويلة جدا من neschastlivchikov ما شابه ذلك. حتى لو كان الكثيرون يرون أن بنك المقاصة تماما الموقع للبنوك الكبيرة بمشاركة الدولة.

البنك المركزي هو أيضا عامل رئيسي للسياسة النقدية. ومع ذلك، وقال انه لا تستخدم أساليب القرار لتحقيق أهدافهم، والإدارة الاقتصادية.

إبلاغ البنك المركزي الروسي؟

على الرغم من حقيقة أن البنك المركزي الروسي - البنك الرئيسي في البلاد، وهو الوحيد الذي له الحق في طباعة روبل، وقال انه لا يطيع ولا الحكومة الروسية ولا أي هيئة حكومية أخرى. إذا سوف دولتنا يكن لديك ما يكفي من المال لدفع المرتبات والمعاشات والمزايا، فإن البنك المركزي الروسي لا تقرض الحكومة. تم بناء هذا النظام المتناقض من بداية تشكيل لروسيا المستقلة. هذا الظرف يثير الكثير من علماء السياسة الدعوة B. N. Eltsina - الرئيس الروسي الأول - خائنا. تقديم التقارير إلى بنك روسيا؟ ويقول البعض بكل ثقة أن البنك المركزي بلدنا - فرع لبنك الاحتياطي الفيدرالي، والبعض الآخر يعزو ذلك إلى صندوق النقد الدولي، وأكثر صحيح، لأنه ليس هناك إشارة مباشرة إليها في هذا القانون. ومع ذلك، على حد سواء واثقون من أننا تحكمها عائلة روتشيلد وروكفلر.

ولكن من الضروري تحليل القانون الاتحادي بشأن "البنك المركزي للاتحاد الروسي"، كل شيء يقع في مكان: يتكون البنك المركزي من رئيس وأعضاء مجلس الإدارة في مبلغ 14 شخصا. ويتم انتخاب كل منهم من قبل مجلس الدوما وفقا للرئيس الروسي. الآن لا بد من الإجابة على السؤال المنطقي: ما إذا كان البنك المركزي الروسي مثل هذه المنظمة المؤيدة للولايات المتحدة؟ الجواب بالإيجاب هي إلا إذا كان البرلمان في حد ذاته سوف يكون أيضا الموالية للولايات المتحدة.

أيضا، والمراوح من البنك المركزي الأميركي لويعزو روسيا شرح أنه في عام 2014 75٪ من الأرباح الإجمالية للبنك المركزي التحويلات روسيا إلى الميزانية الاتحادية، وال 15٪ الباقية يذهب إلى Vnesheconombank.

مهما كان، ولكن القانون هو صعب حقا يفصل روسيا من البنك المركزي للحكومة الروسية. وإذا كانت مشاجرة فيما بينهم، ثم حكم يكون للبنك المركزي، كما يتم حل القضايا الخلافية في المحاكم الدولية، والتي وفقا للدستور من الحلول المذكورة أعلاه المحاكم المحلية. وهذا هو دستورنا، التي تعمل في البلاد منذ عام 1993.

وظائف البنك المركزي الروسي

بنك روسيا يؤدي المهام التالية:

1. ومن الدائن لمؤسسات الائتمان في البلاد.
2. تطور جنبا إلى جنب مع السياسة النقدية الموحدة الحكومة.
3. وهي تحتكر بشأن مسألة تنفيذ العملة الوطنية.
4. تعيين مراقبة العملة.
5. يضع القواعد لإجراء العمليات المصرفية، وتقديم التقارير للنظام المصرفي والمحاسبة.

من القائمة ستلاحظ أن البنك المركزي يعمل مع الحكومة. E. كما أنها بمثابة شركاء، وليس هناك تلميح من أي تبعية. وتشير هذه الحقيقة للكثيرين أن روسيا - مستعمرة النظام المالي من الغرب. ومع ذلك، فإن المدافعين عن نظام يعتقد أنه يتيح للحد من تعسف المسؤولين الروس المحليين من الانبعاثات غير المنضبط من المال والائتمان المحلي المستمر. وهو ما يكفي لتحليل نطاق الفساد، الذي هو بالفعل ليس سرا أن نسأل ما إذا كانت السيطرة الخارجية على الصحافة والطباعة هي عامل سلبي؟ ربما فقط هذه الحقيقة انقاذ بطريقة أو بأخرى البلاد من إجمالي التضخم.

محاولات لإعادة "الاستقلال"

في بلدنا هناك عددا من النواب والسياسيين الذين يدعون علنا إلى تأميم البنك المركزي. يتم عرضه من باستمرار في مجلس الدوما مشروع القانون، ولكن ضدها على الفور ترتفع موجة من الانتقادات السلبية العام. لماذا يحدث هذا؟ فمن الممكن أن مواطنينا لا يثقون في حكومتنا هي أن العديد من الأوقات خدعت بها. العديد من خيار استقلال البنك المركزي للحكومة الروسية تعلق ثقة كبيرة في المستقبل من نقلها إلى الدولة، التي لن يكون لها أي سيطرة على المعروض النقدي. أذكر أيام الاتحاد السوفياتي: المال كان جميع ولكن لا أحد يريد أن يبيع البضاعة القطع عديمة الفائدة من الورق، كدولة في كل وقت تدخلت في السياسة النقدية والنقدية للبنك لتحقيق مكاسب سياسية على المدى القصير على حساب التنمية. ولذلك، في الحالة التي تكون فيها منتجي السلع المخزنة في المستودعات، وخلق غير قصد العجز، وبتبادل لانها "السوق السوداء" بسعر عادل. لم تساعد أي تدابير إدارية لإجراء التعاونيات لدخول السوق القانوني. هذا هو السبب تركت مواطنينا دون مساهماتها، منذ الانتعاش الاقتصادي بحاجة إلى تدميرها بالكامل بسبب تجميد الحسابات وتسارع التضخم.

بنك الدولة في الاتحاد السوفياتي

في الاتحاد السوفياتي بنك الدولة هي تابعة بالكامل إلى مجلس وزراء الاتحاد السوفياتي. مبلغ من المال تحدده الوسائل التشريعية. أعطى مجلس الوزراء النظام، والبنك لديه قضية على أساسها. وقد أدى ذلك إلى الوضع الذي يسمى علم الاقتصاد "التضخم المكبوت". وبعبارة أخرى يمكن وصفها على النحو التالي: هناك أموال على الإطلاق، لكنهم لا يستطيعون شراء أي شيء. هذا أمر مفهوم: المنتجين يفضلون الحفاظ على البضائع في المستودعات وعدم بيعها، وذلك لأن المال لم يكن لديهم تلك القيمة التي اعتدنا اليوم. ازدهرت في الواقع المقايضة، وهو مشابه للنظام الإقطاعي. حالة مماثلة يمكن أن يحدث مرة أخرى إذا تأميم بنك روسيا.