الفجوة النقدية - النقدية تغطية الفجوة ..

المشكلة الأكثر شيوعا في العديد من الشركات على النحو التالي. تعمل الشركة في وضع المعتاد، يسلم أوامر تتحمل أي تكاليف. نهاية مناسبة من الشهر، تحتاج إلى دفع أنواع الشهرية للنفقات (الإيجار والأجور)، والنقد ليس كافيا. وهذا ما يسمى الفجوة النقدية.

المشكلة الرئيسية من الشركات

الفجوة النقدية - هي عدم وجود الأموال في ما بين. عندما يكون فترة لإنفاق المال، والإيرادات التي تم التخطيط لها، لا تنشأ الفجوة النقدية. قد تحدث هذه المشكلة في جميع المؤسسات من أي شكل من أشكال الملكية. أصله لا يتحدث دائما عن سياسة المؤسسة الأمية.

أسباب نقص الأموال

عدم وجود الأموال اللازمة في الحسابات قد يتم تشكيل لأسباب مختلفة. على سبيل المثال:

• منظمة أمية تمويل الشركات.
• التأخير في المدفوعات؛
• الوضع غير المستقر في السوق.
• العوامل التصدير.

متى يجب أن الشركة خططت الرعايا النقدية تأخذ في الاعتبار توقيت هذه الإيصالات من العملاء وتوقيت التحويلات إلى الموردين. في كثير من الأحيان هو مشكلة. لذلك، وهي منظمة تضم شركات التمويل هي واحدة من الأسباب التي أدت إلى عدم وجود أموال في الحساب.

أيضا، والسبب هو عدم وجود مشترين الذين لا ضمير لهم تأخير المدفوعات. كثيرا سوف تظهر ما يسمى الفجوة المالية، اذا كان المشتري يسأل عن التأخير في الدفع. عواقب مثل هذا الوضع يمكن أن يؤثر سلبا على استقرار الشركة.

وهناك ما يسمى الفجوة النقدية المؤقتة. ويمكن توقع، بدلا من قطيعة دائمة. لعواقب مثل هذه الحالة كان محدودا للغاية، يجب وضع خطة عمل محددة.

الفجوة النقدية مثال

في مثال الفجوة النقدية على النحو التالي. هناك شركة تعمل في مجال تصنيع منتجات المخابز. مرة واحدة في الاسبوع وقالت انها تشتري المواد الخام من الموردين، ودفع ذلك في يوم التسليم، وهذا هو الواقع. بيع المنتجات النهائية المنتجة مع الدفع المؤجل لمدة 5 أيام عمل. دعنا نقول، وجرى تسليم البضائع من يوم الاثنين في مبلغ 1.5 مليون روبل، وفي اليوم، توريد المواد الخام التي تبلغ 1.0 مليون روبل. وبموجب هذا العقد، يجب على الشركة أن تدفع على تسليم المواد الخام، حتى انها تدفع على الفور أمر الكامل. ويبقى على حساب الشركة 500 ألف. روبل. في يوم الدفع الماضي يوم الجمعة، وزبون يتلقى المال في مبلغ 400 ألف. روبل. وفي يوم الاثنين التالي، أنتجت مرة أخرى المواد الخام شراء نفس الكمية (1.0 مليون روبل). ولكن على حساب الشركة هو 900 ألف. روبل. وهكذا نشأت فجوة الميزانية النقدية في مبلغ 100 ألف. روبل.

للشركة التي تواجهها التبعات التالية:

• عقوبات على التأخر في السداد.
• نقص المواد الخام، والتي قد تنتهك تكنولوجيا الإنتاج؛
• سمعة الشركة على المحك.

توقعات المستقبل

كيفية حساب الفجوة النقدية؟ الآن سوف نفهم.

الفجوة النقدية - هو المشكلة التي يمكن وتحتاج إلى التنبؤ وحساب. للقيام بذلك، وجعل بيان التدفق النقدي المالي، وبيان أنواع النفقات. إذا كان في بداية فترة التشغيل الجديدة في صناعة شكلت قيمة سالبة، وهو ما يعني أن الفجوة النقدية ظهرت. ينبغي إعادة النظر في ما تبقى من المواد الخام. عندما مفقود عددهم حتى شراء المقبل، والوضع في مصنع غير مستقر تماما.

هناك صيغة التي يمكن حساب مثل هذه المشكلة كما الفجوة النقدية.

صيغة

CP + TP-PI = حركة تحرير السودان، حيث:

DS - النقد في بداية اليوم.

AP - الدفعات المستلمة.

PP - المدفوعات للموردين.

حركة تحرير السودان - الأموال في نهاية اليوم.

إذا كانت قيمة UDF هو سلبي، فمن المستحسن للعمل مع المدينين لديونها يمكن أن تغطي قيمة سالبة.

ويوصي الخبراء تفعل مثل هذا الحساب كل يوم

إصلاح الأخطاء

من أجل تغطية الفجوة النقدية حدث يجب أن يكون تقريرا مفصلا اليومي على الصيغة أعلاه. فمن الضروري معرفة أي عامل هو سبب حدوثه. بعد ذلك، يمكن اتخاذ قرارات أخرى. وفيما يلي السبل الممكنة للصراع.

العمل اليومي مع الذمم المدينة. وينبغي أن يكون كل اتصال اليوم مع العملاء، والتواصل، لمعرفة سبب التأخير في الدفع، إلى إيجاد حلول مشتركة. إذا كان هناك فرصة لتقديم الائتمان التجاري، ينبغي أن يوضع في الاعتبار عدة عوامل: من الضروري وضع حدود كافية من القروض نوع المستحق، تنفيذ المصالحة مع المدينين.

يجب عليك محاولة أقل قدر ممكن على القروض الوصول.

أهمية البيانات المالية، والحساب الصحيح للتدفقات النقدية مكتوبة جيدا.

كيفية إزالة آثار

الفجوة النقدية - وهو وضع ضار للشركة. ومن الجدير التفكير في تخفيف للشركة. ويمكن القيام بذلك من خلال الطرق التالية:

• تعليق منظمة المدفوعات الإلزامية - فمن الأفضل لدفع الضرائب في وقت لاحق من شهر، حيث أن العقوبات ستكون أقل بكثير من المبالغ المدفوعة بالزيادة في شكل فوائد على القروض المصرفية؛
• استثمار مالكي.
• استخدام مخطط العوملة - قد شراء بنوك في الذمم الخصم العميقة فقط المقابلة ثبت (هذا الأسلوب هو أكثر ملاءمة للمؤسسات الكبيرة)؛
• العمل مع المقاولين، وربما الموردين سوف تكون قادرة على تأجيل الدفع، لأنها، أيضا، مهتما في هذه (إذا كانت الشركة تستخدم باستمرار خدمات المنظمة نفسها لفترة طويلة، وسوف يجتمع المورد).
• الحصول على قرض مصرفي.

الائتمان كوسيلة للتخلص من الفجوة النقدية

طريقة واحدة لتخفيف أثر الفجوة النقدية - للحصول على قرض في البنك. دون مبلغ القرض الضامنة قد لا تكون كافية لسداد نهاية الشوط الاول. للحصول على قرض على نطاق واسع، فمن الضروري اتباع بعض القواعد:

• لتقديم طلبات لعدة بنوك. هذا وسوف تحصل الائتمان التاريخ الإيجابي في معظم المؤسسات المالية وتوزيع مجموع الاحتياجات النقدية. عملاء جدد سوف تضطر إلى الانتظار لفترة أطول قليلا، ولكن إذا نظرنا مرة أخرى، يمكن إعادة النظر في شروط القرض لصالح المنظمة.
• عند الاتصال البنك هو أفضل لتقديم طلب الحصول على مبلغ أكبر من الفجوة النقدية. في هذه الحالة، وارتفاع احتمال من شأنها أن توفر المبلغ المطلوب من المال. في هذه الحالة، سوف يرافق انخفاض الفجوة النقدية زيادة في تكاليف خدمة القرض.
• إذا كنت يمكن أن تعطي كضمان الممتلكات، يجب عليك استخدام واحدة التي لا تتطلب تسجيل حالة فقط.
• يجب الاتصال بالبنك مقدما. على سبيل المثال، إذا انتهاء العقد القديم في غضون شهر، وحان الوقت لإصدار اتفاق جديد بنفس الشروط. وفي الشهر التالي، وجزء كبير من العائدات تذهب لسداد القرض، وسيتم إغلاق الاحتياجات الحالية لقروض جديدة.

هذا يمكن اعتبار تفاصيل هذه الحالة كمثال على ذلك.

وقد تلقت المنظمة القرض الأول في يوليو 2016 في كمية من الأماكن بكفالة 5 ملايين RUR. في بنود الاتفاقية المنصوص عليها دفع القرض على دفعتين في أغسطس وأكتوبر من نفس العام 2.5 مليون روبل. في أكتوبر، أصدرت منظمة قرض آخر بنفس الشروط إلى 5 مليون روبل. وينص العقد على تقييد أن المبلغ الإجمالي للقرض يجب أن لا يتجاوز 5 ملايين نسمة. سوف الإيرادات الناجمة في أغسطس يذهب لتسديد القرض الأول. جميع المدفوعات الشركة ستغلق القرض الثاني. وهذا المخطط تساعد في الحفاظ على رأس المال العامل.

نحن استخلاص النتائج

الفجوة النقدية - هي عدم وجود المال الذي منع أسهل، من التعامل مع نتائجها. ولذلك، يجب على الشركات إجراء تحليل شامل والمختصة في تنظيم التدفقات المالية، في اتصال دائم مع المدينين، لمحاولة حل المشاكل معا ويكون على علاقة جيدة مع الموردين. في الواقع، وهذا هو المبدأ الأساسي لإدارة الأموال.