صناديق الاستثمار: معدل العائد. قواعد اختيار صناديق الاستثمار المشترك

كل مستثمر يريد أن يعرف أين تستثمر المال مع أقصى قدر من الأرباح. واحدة من هذه الأدوات هي صناديق الاستثمار وصناديق الاستثمار المشترك مختصر. تصنيف ربحية لها المتغيرة باستمرار ويعتمد على عوامل كثيرة. سنحاول معرفة المزيد، أي نوع من الأدوات المالية التي لها مزايا وعيوب. معرفة المزيد حول ما صناديق الاستثمار المشترك، وتقييم العائد عليها، والتي تحتاج إلى معرفته قبل مواصلة الاستثمار في هذه المادة.

ما هي صناديق الاستثمار المشترك

صندوق الاستثمار الفلسطيني - وهذا هو نوع من مربع مجموع المكاتب من المال، ويتألف من أسهم (سهم) للمستثمرين دون إشراك الكيانات القانونية والمؤسسات المصرفية. وتدير، أو بالأحرى محاولة لزيادة هذه الأموال، وإدارة الشركة، التي إبرام اتفاق. وتتلقى مكافأة معينة، والمستثمرين - زيادة رأس المال.

درس موضوعي

لمحاكاة فهم أكبر للوضع: في حديقة التعاوني باعت أبل، والتي في العام سوف تؤتي ثمارها. شخص واحد غير قادر على شرائه، وقال انه يقترح الأصدقاء معا للاستثمار في شراء التفاح، بهدف الدخل المشترك. ونتيجة لذلك، فإنها تشكل صناديق الاستثمار المشترك والثقة لشخص واحد. اشترى شجرة التفاح، والذي يبدأ في السنة لتوليد الدخل. أصدقاء تقسيمها وفقا لنسبة في الصندوق. ولكن ليس هناك ما يضمن أن غدا الشجرة لن تجف، أو سوف تؤتي ثمارها، لا. الأصدقاء يمكن أن تستثمر وتفقد كل شيء.

صناديق الاستثمار المشترك، تقييم العائد الذي يمكن أن تتغير كل يوم، وترتيبها في نفس الطريق. وقد اجتذب إدارة الشركة للعملاء المال وأشكال هذه الوحدات. لا يعني أي شيء إذا يشير اسم الصندوق إلى أي بنك، مثل صناديق الاستثمار المشتركة، "سبيربنك" - العائد، ليست مضمونة وتصنيف PJSC "بنك التوفير".

يمكن للمستثمر أيضا تفقد أموالهم، على الرغم من أن إدارة الشركة مرتبطة ارتباطا فعليا مع ذلك، على عكس الودائع المصرفية، والتأمين ربحية الذي يضمن كل من البنك وشركة التأمين، وجميع ودائع التجزئة في حالات الطوارئ

أول صناديق الاستثمار المشترك

وقد ظهرت أول هذه الأدوات المالية في الولايات المتحدة في عام 1924. ولكن في أوقات الأزمات الاقتصادية، والشعب الأميركي لا يثقون في شركات إدارة. الدب غرباء المال لامتلاك يعرف ماذا؟ - لذلك قلنا المواطنين العاديين في ذلك الوقت.

تطوير صناديق الاستثمار المشترك

جاء طفرة في صناديق الاستثمار المشترك في أوائل عام 1950 في هذا الوقت، فإن الولايات المتحدة "ناضجة" لفهم من سكان هذه الأدوات المالية.

في السوق المحلية بدأت صناديق الاستثمار في الظهور في منتصف 1990.

اليوم في روسيا الشركة الأكثر استقرارا، مما يدل على ديناميكية إيجابية للنمو دخل المساهمين من سنة إلى أخرى - "سبيربنك. شركة الثقة للاستثمارات ".

أنواع صناديق الاستثمار المشتركة

وفيما يلي ما هي صناديق الاستثمار المشترك. معدل إعادتها كما، ولكن، والمخاطر التي تعتمد اعتمادا مباشرا على نوع من صندوق:

• السندات. تعتبر طريقة الاستثمار في السندات إلى أن يكون أقل خطورة، ولكن العائد منها هو أقل من الأنواع الأخرى. ويعتقد أن هناك حاجة إلى مثل هذا الصك من أجل المحافظة على رأس المال دون تهديد من الخسارة.
• الترويجية. مع المال من المساهمين لشراء أسهم من شركات مختلفة، والتي من المقرر والأرباح يتوقف، والخسارة.
• مختلطة. وهناك نوع من أرضية مشتركة في استراتيجية الاستثمار.
• مشروع. للمستثمرين الاستثمار في شراء الأوراق المالية للشركات التي تدخل السوق مع مجموعة متنوعة من المنتجات المبتكرة. أكثر من نصفهم من صنع الخسارة، ولكن الى حد بعيد نجاح الصفقة، ويتم تعويض جميع الخسائر، وزيادة الأرباح.
• الرهن العقاري. استثمرت أموال المساهمين في العقارات السكنية أو التجارية.
• التحوط. الأكثر خطورة، ولكن في الوقت نفسه، فإن الأموال الأكثر ربحية. شركة ترست يراقب تقلبات السوق، وتتكيف مع لهم، وبالتالي اللعب لسقوط أو الارتفاع.

صناديق الاستثمار "مصرف الادخار": العائد. "المستهلك"

الآن مزيد من التفاصيل حول أي من المنتجات الاستثمارية "بنك التوفير" - PIF "المستهلك". مزاياه هي:

• مخاطر ضئيلة.
• يمكن أن تسهم به 15000. روبل.
• وفي الوقت نفسه يمكن أن تستثمر في عدد قليل من صناديق الاستثمار المشترك.

حتى الآن، فإن صناديق الاستثمار الأكثر نجاحا "سبيربنك" (YTM) - "المستهلك". الردود بين المستثمرين، وبطبيعة الحال، مثيرة للجدل. ولكن في عام 2016، وشملت "المستهلك" في المراكز العشرة الأولى بين جميع عائد صناديق الاستثمار المشترك. نطاق السلع الاستهلاكية هو الأقل مربحة خلال السنوات الأزمة، وهو ما يعني أنه في هذه الأداة، لا يزال، وآفاق نمو جيدة.

المخاطر

على الرغم من أن تطهير هذه مالية من "بنك التوفير"، يضمن الحفاظ على المال، وخاصة على دخل انه لن. صناديق الاستثمار من أكبر البنوك في روسيا حتى الآن وعلى الرغم من واحدة من أكثر استقرارا، ولكن في أي يوم معين يمكن أيضا أن دمر. فإن المستثمرين في هذه الحالة لا تتلقى مدفوعات التأمين، حيث أن هذه الأدوات لا تندرج تحت قانون اشتراكات التأمين الإلزامي.

نأمل أنه من الواضح الآن أن هذه الأموال المتبادلة "بنك التوفير". العائد على أنه يمكن أن يكون من الرصيد السلبي يصل إلى 30-50٪ سنويا. وهذا هو أعلى بكثير من الودائع.

وكقاعدة عامة، لديها صناديق الاستثمار المحدودة "سبيربنك" الربحية. هذا أمر مفهوم: شركة "سبيربنك. إدارة الأصول "تسعى للاستثمار في الأصول فقط مؤكدة على أن تخفض إلى الحد الأدنى من الخسائر المحتملة. على سبيل المثال، صناديق الاستثمار المشترك بأنه "Muromets إيليا" هو العائد من 14٪ سنويا لمدة 3 سنوات. ومن هنا جاءت ملاحظات سلبية مبتدئ المستثمرين الذين يمكن أن نفهم حتى بالنسبة للودائع المصرفية العادية من دون مخاطر على برنامج التأمين على الودائع (تذكر وصناديق الاستثمار لا تندرج تحته) لمدة 3 سنوات، يمكنك الحصول على المزيد من الأرباح.

ومن المرجح أن في غضون سنوات قليلة، المساهم قد تفقد حتى إيداع الأولي.

ولذلك فمن الضروري للتفكير قبل اتخاذ قرار الاستثمار في مثل هذه الأدوات المالية.

تحليلات "قطاع المستهلكين"

PIF "المستهلك" تحتل اليوم مكانة رائدة في الربحية خلال 3 سنوات من "بنك التوفير" - ربح بلغ أكثر من 130 في المئة. مقارنة، على سبيل المثال، الودائع المصرفية من 5-6٪. ومن هنا الاستنتاج - يمكن أن صناديق الاستثمار يحقق أرباحا كبيرة، بالمقارنة مع الودائع المصرفية التقليدية.

ولكن لماذا هذا الصندوق في الصدارة؟ بيت القصيد من الاستثمار الاستراتيجية: صندوق المتبادل يخصص الأموال في أسهم الشركات الروسية المنتجة لل سلع الاستهلاكية للاستخدام المنزلي. بشكل عام، هذه المجموعات الثلاث:

• الشركات المصنعة للمنتجات الاستهلاكية.
• القطاع المصرفي.
• الاتصالات السلكية واللاسلكية.

في سياق العقوبات الاقتصادية وkontrsanktsy، فضلا عن الأزمة، فإن هذه الاستراتيجية هي الأكثر نجاحا. ولكن يمكن أن تتغير الأمور عندما يبدأ السوق في النمو في مناطق أخرى. ولذلك، يجب على المستثمر لا يحلل إلا ربحية في السنوات السابقة، ولكن أيضا إلى الخوض في الوضع الاقتصادي في البلاد والعالم.