رخصة للعمليات المصرفية صدرت إلى متى؟

القرار بشأن تسجيل حالة في أي مؤسسة مالية مقبولة من قبل البنك المركزي الروسي. وبمجرد أن المعلومات حول سقوط بنك في سجل واحد، فهو ملزم بإبلاغ عن كل التغييرات التي تحدث. رخصة للعمليات المصرفية الصادرة عن CB.

تعريف

أولا، دعونا تحديد ما يشكل "رخصة". ويعتبر الترخيص على تصريح خاص صادر عن السلطات المختصة، في شكل وثيقة رسمية مع محتوى معين، وشكل ومدتها.

وإذا أخذنا التعريف المذكور أعلاه كقاعدة وإضافة إلى ذلك مقتطفات من الفصل 2 من قانون المصارف، يجب الحصول على تعريف ترخيص لإجراء العمليات المصرفية.

الترخيص لإجراء العمليات المصرفية - إذن خاص من بنك روسيا لتنفيذ الأنشطة المصرفية في شكل وثيقة رسمية تخول المؤسسة المالية نقل حق لأداء محددة العمليات المصرفية فيه دون حدود زمنية.

أنواع التراخيص

لالمؤسسات المصرفية الأنواع المتاحة حديثا التراخيص، مثل:

• ترخيص لإجراء العمليات المصرفية في روبل (بدون الحق في جذب الودائع من أموال الأشخاص الطبيعيين)؛
• على تنفيذ عمليات في روبل والعملات الأجنبية (بدون القدرة على جمع الأموال في ودائع الأشخاص الطبيعيين)؛
• لجذب الودائع النقدية ووضع المعادن الثمينة (ترخيص منفصل عن ترخيص لتنفيذ المعاملات في المال)؛
• على جمع الأموال من الأفراد في الودائع (بالعملة الوطنية)؛
• على جمع الأموال من الأفراد في الودائع بالعملة الوطنية والأجنبية.
• على تنفيذ عمليات في روبل أو بأموال بالعملة المحلية والأجنبية لحساب المؤسسات المالية غير المصرفية.
• على تنفيذ عمليات في روبل أو بأموال بالعملة الوطنية والأجنبية لتسوية المؤسسات المالية غير المصرفية، التي تجري عمليات الإيداع والإقراض.

رخصة للعمليات المصرفية الصادرة عن:

• مشاركة الودائع ووضع المعادن الثمينة.
• مشاركة ودائع الأشخاص الطبيعيين في العملة الوطنية؛
• مشاركة في ودائع أموال الأفراد بالعملة الوطنية والأجنبية.

ترخيص منفصل هو الرأي العام.

ترخيص عام

مثل هذا الترخيص للعمليات المصرفية الصادرة عن المؤسسات المالية التي تملك الصلاحية لتنفيذ جميع العمليات والوفاء بمتطلبات القانون الاتحادي بشأن حجم الأموال الخاصة.

في هذه الحالة، لا يشترط الترخيص لوضع المعادن الثمينة للحصول على رخصة عامة. يجوز للمنظمة أن لديه ترخيص والأموال في مبلغ 180 مليون روبل، وإقامة بموافقة من فروع البنك المركزي ومكاتب تمثيلية في دول أجنبية. أيضا، هذه البنوك قد، وفقا لمتطلبات البنك المركزي لإنشاء شركات تابعة.

الترخيص العام للعمليات المصرفية صالحة لعدد غير محدود من السنوات.

شروط إصدار

ويجوز إصدار وثيقة إلا بعد تسجيل حالة في النظام، وهو يحدد من قبل القانون والأنظمة المعمول بها في البنك المركزي مقبولة. الترخيص لإجراء العمليات المصرفية يوفر مؤشرا على العملة التي ستعمل البنك ما إذا كان المال تشارك في المساهمات، وكذلك إمكانية وضع المعادن الثمينة.

لحقيقة أن مسألة منح الترخيص واعتبر نظير تكلفة إضافية من 1٪ من رأس المال. هذه الأموال تأتي إلى خزائن الميزانية الاتحادية.

يجب أن تؤخذ إصدار رخصة بعين الاعتبار في قائمة الرخص الصادرة. هذه قائمة البنوك الروسية يجب أن تنشر في نشرة البنك المركزي للاتحاد الروسي لا يقل عن مرة واحدة في السنة. في هذه الحالة، كل التغييرات والإضافات الجديدة إلى أن تكون في السجل الشهر في موعد لا يتجاوز واحد من تاريخ اعتمادها.

وينبغي أن يتضمن الترخيص المعلومات حول عمليات البنك الذي هذه المؤسسة المالية الحق، وكذلك معلومات عن العملة التي البنك لديه الحق في العمل. الترخيص لإجراء العمليات المصرفية غير صالحة لعدد غير محدد من السنوات. وبعبارة أخرى، هو محدود في الوقت المناسب.

العمل بدون ترخيص

استنادا إلى حقيقة أن تراخيص لتحقيق الضمانات المصرفية الصادرة عن البنك المركزي الروسي، والأنشطة إجراء دون هذه الوثيقة سوف يؤدي إلى فرض غرامات وعقوبات في مقدار الربح الكلي، التي وردت من قبل المنظمة للعمل. وبالإضافة إلى ذلك، فإن الكيان تعمل دون ترخيص سوف تكون هناك حاجة لدفع غرامة في الميزانية الاتحادية مضاعفة حجم المبلغ الذي تسلمه في سياق العمل.

العقوبات والغرامات أنتجت في المحكمة في الدعوى من المدعي العام أو البنك المركزي.

لدى البنك المركزي الحق في رفع دعوى لتصفية الكيانات القانونية، التي تعمل بدون ترخيص وتنفيذ المعاملات المالية. هذه المنظمات هي الإدارية والمدنية والقانونية والمسؤولية الجنائية. في الوقت نفسه، أن تكون مرخصة لإجراء العمليات المصرفية، وخفضت إلى تاريخ إلغاء الترخيص.

الحصول على ترخيص

للحصول على ترخيص، يجب على المؤسسات المالية جمع وتقديم المستندات التالية:

1. طلب تسجيل حالة. في هذا البيان، ينبغي الإشارة إلى التفاصيل الكاملة لمؤسسة مالية، فضلا عن الهيئة التنفيذية، والتي يمكنك اجراء اتصالات مع البنك.
2. التأسيس. وتقدم هذه الوثيقة، إذا كان ذلك مطلوبا بموجب القانون الاتحادي. توفير ما يلزم إما أصلية أو صورة مصدقة.
3. ميثاق المنظمة. قدمت الأصلي أو صورة مصدقة.
4. خطة العمل. تم تطوير مفهوم العمل والموافقة عليها في اجتماع المؤسسين. وتتضمن الوثيقة معلومات عن المرشحين لمنصب رئيس وكبير المحاسبين، وكذلك الموافقة على الدستور. كتابة خطة عمل تركز على أنظمة CBR.
5. وثيقة تثبت دفع الرسوم الحكومية ورسوم الترخيص.
6. وثائق عن تسجيل المؤسسين. وتشمل هذه رأينا حول التدقيق على صحة البيانات المالية المقدمة من تأكيد التفتيش الضريبة على تنفيذ الالتزامات على الميزانيات الاتحادية والمحلية لمدة 3 سنوات.
7. الوثائق الداعمة حول أصل الأموال القانونية.
8. لمحات من المرشحين لمنصب مدير، كبير المحاسبين، نائب ومواقف مماثلة في فروع المؤسسة. يجب أن يحتوي على هذه الملفات، كل ما يلزم من معلومات: التفاصيل الكاملة والحالة التعليمية (القانونية أو الاقتصادية) تجربة القيادة في حقل مماثل، وفحص السجل الجنائي. يجب كتابة التطبيقات في يده.

يجب بنك الاتحاد الروسي في إعداد جميع الوثائق إصدار إيصال مكتوب.

تقرير بنك روسي

البت في تسجيل حالة وإصدار الرخصة في غضون ستة أشهر من تاريخ تقديم جميع الوثائق المطلوبة.

بعد أن أعلن البنك ستتخذ قرارا بشأن تسجيل مؤسسة مالية، فهو يرسل كل المعلومات حول هذا الموضوع إلى الجهة المختصة، الأمر الذي سيجعل من المعلومات في قائمة واحدة من الكيانات القانونية.

على أساس هذا القرار والوثائق المقدمة إلى الجهة المختصة خلال خمسة أيام من جعل المنظمة في سجل دولة واحدة من الكيانات القانونية. في اليوم التالي، وينبغي توفير هذه المعلومات للبنك المركزي. وقال انه، بدوره، خلال 3 أيام ذكرت هذه المعلومات لمؤسسي المنظمة.

بعد ذلك، يلتزم المؤسسون في غضون شهر لتسديد المبلغ من رأس المال المسجل في كمية 100٪. بعد ذلك، تتلقى المؤسسات المالية وثيقة تؤكد تسجيل حالة. على الفور بعد أن أصدر تسجيل حالة للمنظمة على ترخيص لتنفيذ العمليات المصرفية. إلى متى هو؟ CBR لا يحد من شروط الترخيص.

مطلوبات البنك من روسيا إلى إلغاء

بنك روسيا تلغي الترخيص في الحالات التالية:

• يتم تخفيض قيمة حصة رأس المال إلى 2٪،
• كمية من المؤسسات المالية الأموال الخاصة أقل من الحد الأدنى للعتبة رأس مال الاتحاد الروسي من قبل البنك في تاريخ تسجيل حالة المنظمة المعتمدة؛
• تتجاهل مؤسسة مالية متطلبات البنك المركزي بشأن تقريب معدل قيمة الأسهم وحقوق الملكية.
• المؤسسة المالية لا يمكن تلبية مطالبات الدائنين والوفاء بالتزاماتها على المدفوعات الإلزامية.

أسباب إلغاء

الترخيص لإجراء العمليات المصرفية قد تلغى إذا:

1. كانت هناك أسباب للاعتقاد بأن المعلومات المقدمة على أساسها صدر الوثيقة، ويكون غير صالح.
2. بدء عمليات تأخير لأكثر من يوم واحد.
3. وقائع بيانات يمكن الاعتماد عليها.
4. تأخر تقارير شهرية من قبل أكثر من 15 يوما.
5. مؤسسة مالية تنفذ أنشطة لا المحددة في الترخيص.
6. خلال العام، المؤسسة المالية تشكل انتهاكا لقواعد المنصوص عليها في القوانين والأنظمة المعمول بها في أعمال البنك المركزي الاتحادية.
7. لاحظت الفشل المتكرر لتلبية الاحتياجات التي وضعتها المحكمة بتهمة جمع الأموال.
8. هناك طلب من الحكومة المؤقتة التي أنشئت بموجب قانون الاتحادي بشأن "إفلاس المؤسسات المالية."
9. فشل البنك المركزي مرارا وتكرارا إلى تقديم معلومات محدثة اللازمة لإدراجها في السجل الدولة.

يعتبر أسباب أخرى الذي تم إلغاء الترخيص غير صالحة. ويكون قرار البنك RF لإلغاء نافذا بعد اعتماد قانون ويمكن الطعن خلال شهر واحد من تاريخ نشره في الجريدة الرسمية.

ماذا يحدث للبنك بعد إلغاء

رخصة للعمليات المصرفية الصادرة عن البنك المركزي للاتحاد الروسي، وسحبه. بعد إلغاء مؤسسة مالية يجب تصفيتها. أيضا، المؤسسة المالية بعد إلغاء:

• ويأتي هذا المصطلح من أداء الالتزامات؛
• توقف الاستحقاق عقوبات على الخصوم.
• وثائق العمل مع وقف التنفيذ على استطلاعات الملكية (باستثناء الوثائق التنفيذية، التي تصدر على أساس استرداد متأخرات الأجور، ودفع الأجور، والنفقة وغيرها من المدفوعات) الصادرة على أساس من التجربة وسارية المفعول حتى إلغاء الترخيص.
• الأنشطة المحظورة من مؤسسة مالية في شكل التعامل أو أداء الفرائض (باستثناء المعاملات المتعلقة مدفوعات فائدة والصيانة، فضلا عن مدفوعات الفوائد) حتى تعيين لجنة التصفية أو وكيل التفليسة.

رخصة عودة

المؤسسات المالية، والذي ألغى البنك المركزي الترخيص، يمكن استعادة مكانة المنظمة، التي تجري أعمالها المصرفية. لهذا الإلغاء المتنازع عليها قضائيا الترخيص. وإذا كان السمع ستتخذ قرارا إيجابيا، بنك روسيا سيعود ترخيص المنظمة. ومن الجدير بالذكر أنه في الممارسة القضائية، مثل هذه القضايا شائعة جدا، ولصالح البنوك.

وبالإضافة إلى ذلك، يمكن للبنك المركزي إعادة ترخيص من تلقاء نفسها. يحدث هذا بعد المؤسسة المالية وإصلاح كافة الانتهاكات التي تم العثور عليها خلال عمليات التفتيش.

مدة الترخيص

الترخيص لإجراء العمليات المصرفية صحيح، غير مقيد بوقت. المؤسسة المالية يمكن تنفيذ جميع الأنشطة المحددة في الترخيص حتى يحين الوقت الذي لا الغائه من قبل البنك المركزي أو أنها لن تتوقف عن عملها.

شكل الترخيص يمكن أن تجد سوى تاريخ واحد - تاريخ صدوره التنظيم المالية. كل عام والبنك المركزي ينفذ عمليات التفتيش التي تهدف إلى تحقيق المنصوص عليها في أنشطة الترخيص.